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【反洗钱专题三】普及“三反”知识,防范洗钱风险_银行办理刷卡机pos机
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【反洗钱专题三】普及“三反”知识,防范洗钱风险_银行办理刷卡机pos机

作者:    发布时间:2022-03-30 10:39:42     浏览次数 :


安徽ETC停用微信支付?这个新闻误导性有点大

安徽ETC宣布停止微信支付一事在社交平台上引发热议,实际9成+用户无影响。近日,安徽ETC宣布停止微信支付一事在社交平台上引发热议。 事件原因是安徽交通一卡通控股有限公司(简称:安徽一卡通)发布的一则公告:鉴于微信支付手续费不断上涨,与腾讯公司积极协商无果后,将停止提供微信支付服务。 同时还表示,平台自3月24日10时起,用户将可以使用支付宝等渠道支付相关费用,引发了广泛的媒体报道。 安徽一卡通是

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【反洗钱专题三】普及“三反”知识,防范洗钱风险_银行办理刷卡机pos机(图1)


为提升公众“三反”意识,增强反洗钱意识和风险识别防范能力,以及营造良好的金融环境,瑞银信支付技术有限公司及辖内分公司在2021年三季度开展主题为“普及‘三反'知识 防范洗钱风险”的公众教育活动。


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1什么是“三反”


“三反”是指反洗钱、反恐怖融资、反逃税。《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》(简称《三反意见》)中指出,“三反”监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容,是推进国家治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障,是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。

2“三反”监管体制的基本原则


1、坚持问题导向,发挥工作合力


2、坚持防控为本,有效化解风险


3、坚持立足国情,为双向开放提供服务保障


4、坚持依法行政,充分发挥反洗钱义务机构主体作用

3《三反意见》的主要内容


《三反意见》从健全工作机制、完善法律制度、健全预防措施、严惩违法犯罪活动、深化国际合作、创造良好社会氛围六个方面,提出了二十余项具体措施,包括:


1、进一步完善反洗钱工作部际联席会议制度;


2、建立国家洗钱和恐怖融资风险评估机制,密切反洗钱行政主管部门、税务机关与监察机关、侦查机关、行政执法机关、金融监管部门间的协调合作与信息共享;

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3、探索建立特定非金融机构反洗钱监管制度,发挥会计师、律师等专业服务机构积极作用,强化反洗钱义务机构主动防控风险意识和能力;


4、拓宽反洗钱监测分析数据信息来源,完善跨境异常资金监控机制;


5、严惩洗钱等违法犯罪活动,深化双边和多边国际合作;


6、加强自律组织管理,提升社会公众反洗钱、反恐怖融资和反逃税意识。

4如何助力“三反”


1、支持国家反洗钱工作也是在保护自己的利益


“三反”工作的根本目的是为了维护广大人民群众的切身利益,因此,社会公众应当积极关注和配合“三反”工作。


2、主动配合客户身份识别


在金融机构及非金融支付机构办理业务时,要配合:出示身份证件;如实填写身份信息,如姓名、国籍、职业、住址、联系方式等;配合相关机构确认身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。


3、了解反洗钱相关知识,有效防止金融诈骗


了解反洗钱相关知识,熟悉国家反洗钱、反恐怖融资、反逃税机制,才能够找到诈骗骗局中的漏洞,避免财产损失。


洗钱离我们并不遥远,我们甚至不知不觉中就涉嫌参与从事违法洗钱活动,在此提醒广大民众一定要学会保护自己,远离洗钱活动。


未来,瑞银信将继续做好反洗钱宣传工作,将反洗钱知识宣导和洗钱风险防范要点有机结合,增强金融消费者自身保护意识,营造全面反洗钱的氛围,为维护国家金融稳定贡献力量。


反转!邮储银行仍是「国有大型商业银行」

近日,银保监会网站最新发布的《银行业金融机构法人名单》中,邮储银行的机构类型恢复为“国有大型商业银行”,这意味着国有六大行的阵容未有变化。上周这份名单公布时,邮储银行曾被单列为“国有控股大型商业银行”,一度引发外界对“六大行”是否变为“五大行”、以及邮储银行适用的监管口径是否有变的猜测。从名单数量来看,本次公布了4602家金融机构,并未发生变化。具体包括:开发性金融机构1家;政策性银行2家;国有大